Kapitalska zaščita · Ptuj
Vaše premoženje zasluži trajno varnost
Skupina Horvat oblikuje dolgoročne strategije kapitalske zaščite, prilagojene vašim ciljem in potrebam vaše družine.
Zakaj dolgoročno načrtovanje ni mogoče odlašati?
Vrednost premoženja se ne ohranja sama od sebe. Davčne spremembe, volatilnost kapitalskih trgov in kompleksno regulatorno okolje zahtevajo proaktiven pristop, ki ga večina lastnikov premoženja preprosto nima časa oblikovati sam. Skupina Horvat deluje kot vaš diskretni svetovalec: analiziramo tveganja, predlagamo primerne strukture in skrbimo, da vaši načrti za prihodnost ostanejo živi ne glede na spremembe v okolju. Naše izkušnje segajo od individualnih portfeljev do medgeneracijskega prenosa družinskega premoženja.
Štirje stebri naše storitve
Upravljanje tveganj
Sistematično identificiramo in omejujemo tveganja, ki ogrožajo kapital stranke – od koncentracijskih tveganj do geopolitičnih negotovosti. Vsak portfelj analiziramo individualno, ne po predlogi.
Zavarovalniške ovojnice
Strukturiramo investicije znotraj zavarovalniških instrumentov, ki zagotavljajo davčno učinkovitost, zasebnost in fleksibilnost pri dedovanju. Primerno za posameznike z višjim premoženjem.
Pravne in holdingške strukture
Skupaj s preverjenimi pravnimi partnerji oblikujemo holding strukture, skrbniška razmerja in mednarodne dogovore, ki ščitijo premoženje pred nepričakovanimi zahtevki in poenostavijo prenos.
Fiduciarno svetovanje
Nastopamo izključno v interesu stranke. Brez provizij od produktov tretjih ponudnikov: naš prihodek je honorar, naša zvestoba pa je vaša.
„Skupina Horvat nam je v treh mesecih pomagala prestrukturirati celoten portfelj. Priporočili so zavarovalniško ovojnico, ki smo jo vzpostavili prek luksemburške zavarovalnice – rešitev, ki je nisem poznal. Dva leti pozneje sem se prepričal, da je bila to pravilna odločitev.“
Marjan K., lastnik podjetja, Maribor
Naredite prvi korak k mirnejši prihodnosti
Začetni posvet je brezplačen in vas ne zavezuje k ničemur. Skupaj ugotovimo, kje so vaša največja tveganja.
Kontaktirajte nas